Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как мошенники используют данные удостоверения личности?». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) представляет собой уникальный код налогового регистра, присваиваемый физическому или юридическому лицу. Он используется в России для отслеживания платежей налогов и взносов, а также при заключении сделок с банками и государственными организациями.
Разве банки и МФО не должны проверять подлинность документов и личности?
Должны и проверяют, иначе бы количество мошеннических выдач возросло в тысячи раз. Следящие за своей репутацией учреждения тщательно подходят к проверке личности и документов, но мошенники все равно находят лазейки:
-
Финансовые организации недостаточно тщательно проверяют данные клиентов. МФО и банки могут привлекать сторонние сервисы для проверки документов, а те выполняют только поверхностную проверку. Некоторые МФО не проводят дополнительные ступени идентификации, ограничиваясь паспортными данными, а этим легко пользуются мошенники.
-
Мошенники используют хитроумные способы обойти проверку. Для установления личности и подтверждения документов может потребоваться видеоконференция или личная встреча с заемщиком, а также, например, фото заемщика с документами в руке. Однако и эти преграды преступники научились обходить. С уровнем доступности высоких технологий ничего не стоит подделать фото и даже видео. Для личной же встречи мошенники или ищут похожего человека, или маскируются под владельца документов, подделывая за него подпись.
-
Мошенники привлекают подельников на стороне финансовых организаций. Банкам и МФО невыгодно давать деньги в кредит клиентам, которые их никогда не вернут. Но одновременно банковские организации заинтересованы в прибыли. В личной финансовой прибыли заинтересованы некоторые нечистые на руку сотрудники банков и МФО. Мошенники могут предварительно «обрабатывать» какую-то организацию на форумах или в ТГ-каналах, ища соучастника на стороне банка, готового одобрить кредит мошенникам. Таким образом, сотрудник банка входит в долю.
Как обезопасить себя?
— Можно ли давать свой идентификационный номер? Ни в коем случае! Нельзя также сообщать третьим лицам и другие данные удостоверения личности (номер удостоверения личности), а также паспортные данные;
— не отправляйте фото своего удостоверения и не делитесь им в открытых источниках;
— не используйте свои документы в качестве залога;
— не участвуйте в лотереях и конкурсах, которые не внушают доверия. Заниженные цены и халява – главный инструмент приманки мошенников;
— не пользуйтесь небезопасными интернет-ресурсах и никогда не вводите на подобных сайтах свои персональные и банковские данные;
— не переходите по сомнительным ссылкам и не открывайте сомнительные письма, полученные на электронный адрес;
— регулярно проверяйте у операторов мобильной связи, зарегистрированы ли на ваше имя еще другие номера.
При потере или краже вашего удостоверения личности, важно незамедлительно обратиться в органы внутренних дел. Сотрудники полиции должны выдать вам справку о получении вашего заявления. В случае оформления кредита на ваше имя или проведения какой-либо другой мошеннической операции, данное заявление будет служить доказательством, что все эти действия проводились не от вашего лица.
Что могут сделать мошенники с паспортными данными?
Всем известно, что паспортные данные нужны для оформления кредитов, подписания договоров, открытия счетов и многое другое. Если вы утеряли оригинал паспорта, то мошенники могут воспользоваться вашими данными, чтобы совершить мошеннические действия в вашем имени.
Что могут сделать мошенникам, если они получили в руки копии ваших паспортных данных? Они могут оформить кредит на ваше имя, использовать ваши данные для создания ложных контрагентов фирмы или извлечь деньги с ваших кошельков и банковских счетов.
Если вы предоставляете свои паспортные данные для оформления кредитов или подписания договоров, то вы должны принимать определенные меры предосторожности. Например, проверяйте основные документы, которые вы заполняете на наличие печати и подлинности официальных подписей.
Что делать, если мошенники уже получили доступ к вашим паспортным данным? Стоит обезопасить свои счета и контролировать электронные сообщения, которые приходят вам. Если вы заметили какую-то подозрительную активность в своих счетах, или же вы получили электронные сообщения от неизвестных лиц, то стоит индивидуально оценивать ситуацию и, возможно, обратиться за помощью к органам правопорядка.
Чем еще можно обезопасить себя от мошенников? Стоит никогда не передавать свои паспортные данные и другую личную информацию по телефону или через СМС сообщения. Также стоит проверять подлинность документов и не оформлять кредиты, если вы не уверены в подлинности фирмы, которая предлагает вам кредит на очень выгодных условиях.
- Меры защиты от мошенников:
- Не передавайте свои паспортные данные по телефону или через СМС сообщения;
- Проверяйте подлинность документов и подписей, когда вы оформляете кредит или подписываете другие важные документы;
- Контролируйте свои электронные сообщения и наблюдайте за своими счетами;
- Обратитесь за помощью, если заметили подозрительную активность в своих счетах;
- Никогда не оформляйте кредиты, если вы не уверены в подлинности фирмы, которая предоставляет вам кредит на очень выгодных условиях.
Последствия утраты паспортных данных: что грозит и как обезопасить себя?
Утеря паспорта или его данных могут привести к серьезным последствиям. Мошенники, которые получили доступ к паспортным данным, могут оформить на основе них кредиты, кошельки или получить доступ к чужим личным кабинетам в интернете.
В результате вы уже могли стать жертвой мошенничества, если замечаете подозрительные платежи и операции, которые вы не делали. Вам необходимо проверять свои данные и желательно сохранять копии документов.
Чтобы обезопасить себя от мошенников, мы рекомендуем принимать следующие предосторожности:
- Не доверять электронным сообщениям от неизвестных фирм или банков, которые просят вас сообщить свои данные, пароли или смс-коды. Мошенники могут легко подделать эти сообщения.
- Не оформлять на свои данные кредиты или кошельки, если вы не уверены в подлинности документов. Важно проверять все документы на соответствие оригиналу.
- Не оставлять свои данные на одобренных сайтах, которые могут быть подделаны мошенниками. Всегда проверяйте адрес сайта и сертификат подлинности.
- В случае утери паспорта, необходимо обратиться в полицию и сообщить об этом в МФО и банки, с которыми у вас есть общение, для защиты своих данных.
- Важно убедиться в подлинности тех, кто оформляет кредит на вас на основе утерянного паспорта, так как это может быть подделка, а в этом случае грозит оценка кредита на вас.
Не забывайте, что ваши паспортные данные – это ваши личные данные, которые могут быть использованы мошенниками. Будьте осторожны и обезопасьте себя и свои данные от мошенников!
Аферист выдает себя за полицейского
Это один из наиболее популярных разводов. Аферист звонит случайному человеку и заявляет, что его родственник попал в беду. Например, заявляет, что ребенка доставили в полицию, поскольку он совершил что-то противозаконное. При этом злоумышленник действует наобум, ведь жертву он выбирает случайным образом.
Если аферисту повезет, то у человека на том конце провода действительно окажется ребенок. Узнав, что тот оказался в полиции, родители начинают паниковать, и в таком состоянии они готовы сделать абсолютно все, что требует от них звонящий.
За несколько лет об этой афере узнали многие граждане РФ. Поэтому люди все реже соглашаются перевести деньги на карту «полицейского». Соответственно, мошенникам пришлось изворачиваться. Теперь они называют точное имя и возраст ребенка, а также паспортные данные родителя, которые якобы были «пробиты» по базе. На самом же деле информация была добыта преступным путем.
Зная паспортные данные, опытный мошенник может с легкостью выяснить номер телефона жертвы. Кроме того, многие граждане указывают телефон в соцсетях или сайтах-визитках. И чтобы получить доступ к этой информации, злоумышленнику достаточно лишь набрать имя и фамилию жертвы в поисковике.
Помнить о своем праве защищать персональные данные
Контрагент может отказаться принимать копию паспорта с пометками, и в случае с банками такой отказ обоснован. Но если отказ пришел из другой организации, скорее всего, это произвол. «Всегда так делаем» и «начальник распорядился» не считается законным основанием для отказа принять копию документа.
Постарайтесь объяснить, что закон разрешает вам защищать свои персональные данные так, как вы считаете нужным, и все действия с вашими персональными данными возможны только с вашего согласия. А проверить точность данных в копии паспорта никто не мешает — вот оригинал.
ст. 9 ФЗ «О персональных данных»: согласие на обработку персональных данных
И если все-таки отправили копию своего паспорта контрагенту, а потом передумали, у вас есть право отозвать согласие на обработку персональных данных. Компания будет обязана уничтожить все копии ваших документов.
Что могут злоумышленники, если у них есть ваш номер телефона и имя
1. Притвориться банком и выудить другие данные для кражи денег с карты
Этих данных достаточно, чтобы завязать с жертвой разговор под видом банка и выудить недостающую информацию для кражи денег с карты: пароль для входа в интернет-банк, CVV-код (трёхзначный код на обратной стороне карты), пароль из СМС или ПИН-код.
Аферисты действуют по телефону напористо, сразу выдают самые мрачные сценарии («ваш счёт будет заблокирован», «с вашего счёта пытаются вывести деньги», «злоумышленник через ваш личный кабинет пытается взять на ваше имя кредит ПРЯМО СЕЙЧАС» и так далее). Основная цель — взволновать и напугать человека, чтобы он перестал мыслить критически, после чего выведать у него данные счёта и/или карты.
Если вы сомневаетесь, то мошенник может предложить заказать обратный звонок. Он будет упирать на то, что при обратном звонке на экране телефона вы увидите номер, указанный на вашей банковской карте. Однако не стоит верить и этому: существуют специальные программы, благодаря которым телефонный номер можно подменить.
Бывают ситуации, когда срочно нужны деньги, а банки отказываются выдавать кредит. Граждане обращаются за заемными средствами к частным кредиторам. Пользоваться услугами таких компаний необходимо с осторожностью, так как есть риск оказаться жертвой мошенников.
Если преступники получат кредитные деньги по поддельным документам, то придется заплатить большую сумму. Мошенники часто берут максимальные займы.
Проще всего совершить преступные действия с займами мелким финансовым организациям через интернет. В таких случаях кредиторы запрашивают не ксерокопию паспорта, а только его данные.
Еще одни недостатком частных кредитных организаций является то, что они не всегда могут позволить себе содержать квалифицированную службу безопасности.
Реально ли доказать свою правоту?
Когда мошенники оформляют кредит по копии паспорта, а банк отказывается провести расследование, доказывать свою непричастность нужно в суде.
Пока длится разбирательство, проценты и штрафы продолжают расти. Обращаться в правоохранительные органы нужно как можно раньше. В качестве доказательств прикладываются все документы, собранные на момент обращения. Лучше воспользоваться помощью профессионального юриста.
При подаче заявления можно потребовать возмещения морального ущерба. Если гражданин действительно невиновен, то суд вынесет решение в пользу пострадавшего, а финансовая организация уберет из истории сведения о кредите или займе. Мошенник понесет наказание в зависимости от тяжести совершенного преступления и степени причиненного ущерба.
А у вас или ваших знакомых случались подобные истории?
Как мошенники могут использовать паспортные данные и инн
Что это значит? Вы столкнулись с мошенничеством с паспортными. могут ли мошенники по фотографиям паспорта, снилса и инн что нибуть оформить на меня, если да то что?
19 Марта 2019, 16:15 Александр, г.
Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение. Мошенничество с паспортными Самый простой способ защиты – внимательное обращение с документом. Мошенничество с паспортными Профессиональные юристы рекомендуют лишний раз не разглашать свои персональные данные без особого повода.
Независимо от того, как мошенники могут использовать паспортные данные человека, ему необходимо внимательно следить за своим паспортом и сделанными копиями данного документа.
Ведь их действия могут привести к очень серьезным последствиям.
Мошенники копию паспорта и инн просят
— — Конечно, для этого необходимо иметь знакомого нотариуса, который будет заверять такие копии.
Однако вряд ли найдется настолько глупый нотариус, который будет подобным заниматься. Его легко вычислить и привлечь к ответственности. Способы получения данных Многим будет интересно знать, как мошенники могут получить копию паспорта.
Между тем существует очень много способов это сделать, однако самый распространенный из них – сговор с фирмами, которые предоставляют услуги ксерокопии.
Поэтому, обратившись в какую-нибудь контору, где вам за копейки сделают ксерокопию, всегда есть вероятность оставить свои данные мошенникам. Уже этой копии будет достаточно для регистрации в онлайн-играх, открытия электронного кошелька, создания учетной записи на сайтах знакомств и т.д. Первый вариант подойдет всем, ведь для получения займа достаточно открыть кошелек Яндекс.Деньги или Киви, а вся персональная информация у злоумышленника уже есть.
Конечно, онлайн-займы выдаются только на идентифицированные кошельки, но для мошенника этот фактор не является проблемой. Он сам может работать в Евросети, его знакомые или друзья могут идентифицировать кошелек, он может заказать идентификацию через форумы для мошенников и т.д.
Второй вариант подойдет тем, кто сам работает в банке и имеет доступ к оформлению кредита.
Внимание Если есть паспортные данные и сканкопия, то повесить кредит на другого человека не составит труда.
Вторая причина — продажа персональной информации другим мошенникам.
«Навар» значительно меньше, чем в первых случаях, но и возиться придется меньше. Естественно, рано или поздно фирму закроют, и в отношении ее руководства будет проводиться расследование. Человек, на которого она была оформлена (потерпевший), пострадает в первую очередь.
Вот к чему может привести использование паспортных данных мошенниками, но и это не все. Другие варианты Также в судебной практике достаточно много случаев мошеннического переоформления недвижимости или автомобилей. При этом также используются обычные копии документов.
В некоторых случаях владельцам вообще не удается вернуть свое имущество или доказать, что он не брал кредит в банке.
На это могут потребоваться годы судебного разбирательства, и не факт, что суд оправдает потерпевшего. Самих мошенников, скорее всего, не найдут. Теперь вы понимаете, какие есть виды мошенничества с копиями паспортов.
Конечно, осуществить описанные выше способы достаточно сложно, но не невозможно.
В любом случае для владельца документа это может закончиться материальным ущербом. Конечно, могут быть разные условия для осуществления преступления, однако если обстоятельства складываются благоприятно для преступника, то он сможет: Получить кредит в банке. Переоформить недвижимость. Осуществлять управление банковскими карточками.
Произвести регистрацию фирмы. Оформить долговые обязательства.
Данные паспорта, которые могут использоваться мошенниками
Давая данные своего паспорта для различных целей, всегда нужно быть осторожным. Ведь даже зная серию и номер паспорта другого человека, злоумышленник может оформить кредит в интернете или в учреждении, занимающим деньги под большой процент и на небольшой срок. Даже если заем был не очень большой, уже за 1–2 месяца может «набежать» приличный долг, выплатить который должен будет владелец паспорта.
Если же мошеннику станет известна полная информация о гражданине, например, из ксерокопии его паспорта, количество способов потратить ваши деньги увеличится. Самые распространенные варианты, зачем мошенникам паспортные данные:
- Зарегистрировать на владельца паспорта фирму, чтобы осуществлять незаконные операции.
- Провести сделку с имуществом: переоформить на себя квартиру или перерегистрировать автомобиль.
- Приобрести SIM-карту, чтобы вести преступную деятельность по телефону.
- Совершать финансовые операции в интернете и расплачиваться в онлайн-играх.
Часто мошенники используют даже такую личную информацию о владельце паспорта, как количество детей, семейное положение, место проживания или прохождения воинской службы.
Ответственность за использование персональных данных в мошеннических целях
Существует уголовная и административная ответственность за использование чужих персональных данных. Наказание зависит от целого ряда факторов. Выносится в судебном порядке.
Согласно статье 13.11 КоАП, административная ответственность применяется в случае нарушения порядка обработки, использования и сбора данных.
Карается штрафом в размере:
- 300-500 р. для физических лиц;
- 500-1000 р. – должностных лиц;
- 5000-10 000 – юридических лиц
Права гражданина защищает Закон «О защите персональных данных». В данном документе оговариваются основные правила использования и передачи конфиденциальной информации.
Уголовная ответственность предусмотрена тремя статьями УК РФ:
- 137 – публичная демонстрация сведений личного характера, нарушение границ личной жизни. Карается штрафом в размере до 200 тыс. рублей, лишением свободы на срок до 2 лет. Должностным лицам грозит уплата штрафа от 100 тыс. рублей, либо тюремный срок до 4 лет;
- 140 – предоставление должностным лицом заведомо ложных сведений владельцу документов, понесшее за собой причинение вреда. Грозит штрафом до 200 000 рублей, лишением свободы на срок до 18 месяцев, снятием с должности и вынесению запрета на занятие конкретной деятельности на 2-5 лет;
- 272 – неправомерный доступ и использование конфиденциальной информации. Физическому лицу грозит лишение свободы до 2 лет и штраф до 200 тыс. рублей. Должностному лицу – до 5 лет и штраф от 100 тыс. рублей
Решения об уголовном наказании выносятся крайне редко, вследствие проблематичности проведения расследований. Как правило, виновники оплачивают лишь небольшие штрафы.
Мошенничество с паспортными данными в Интернете
Стоит более подробно остановиться на тех вариантах, которые может выбрать мошенник, связавшись со своей потенциальной жертвой через Интернет. Начинается все до смешного просто – злоумышленник обращается с просьбой (под благовидным предлогом) предоставить данные о себе. К таким просьбам следует относиться с большой осторожностью, отправляя информацию только проверенным лицам, либо если это действительно необходимо.
Например, вы продаете через интернет-аукцион дорогой предмет (фотоаппарат, ноутбук). Очень быстро находится тот, кто готов выложить за него запрашиваемую сумму. Однако высказывает при этом вполне резонные опасения – не обманут ли его. В качестве гарантии вашей благонадежности просит предоставить отсканированный паспорт, который должен убедить потенциального покупателя, что вы действительно реальный человек.
У вас просто не остается выбора – продать вещь нужно, поэтому вы отправляете по запросу скан. Обезопасить себя поможет следующая простая операция – воспользовавшись графическим редактором, просто замажьте номер в паспорте. Если планировалось мошенничество с паспортными данными, то от такого «покупателя» не останется даже следа. А вот реальный покупатель будет вполне удовлетворен и сделка, скорее всего, состоится.
А вот еще один наглядный пример
Сайт знакомств предлагает фотографию, где изображена знойная красотка, которая готова встретиться с вами буквально в любое время. Для разгоряченного юноши или скучающего мужчины этого более чем достаточно. И вот на этапе более близкого знакомства красавица, опасаясь приставаний со стороны маньяка, просит подтвердить вашу личность, выслав фотографию паспорта. Естественно, что после получения необходимых данных, красавица больше вас не побеспокоит. А вот доверчивому и любвеобильному «мачо» остается ожидать грядущих неприятностей и незаконный обман налицо.
Действительно во многих странах совершенно достаточным для оформления многих финансовых документов становится обладание персональными данными. Так что нет ничего удивительного в том, что многие неожиданно для себя получают судебные повестки за просроченные выплаты по кредитным договорам.
В качестве примера мошенничества с паспортными данными стоит привести один случай, который произошел в московском салоне красоты. Его сотрудники не просто приглашали клиентов для прохождения косметических процедур, требуя предъявлять паспорт, они в дальнейшем по сделанным копиям пытались получить кредиты.
Хотя стоит отметить, что если говорить об Интернет-мошенниках, то они обычно предпочитают использовать фото-или ксерокопии паспорта для игр.
Существует множество иных виртуальных видов мошенничества с паспортными данными, когда за основу берется чужой паспорт. К примеру, широкое распространение получили «нигерийские письма». Вступив в переписку, вы рискуете тем, что данные с вашего банковского счета, электронного кошелька перестанут быть секретной информацией, а легко попадут в загребущие лапы мошенников. Получить исчерпывающую информацию, где будет дано подробное описание: какое действие могут предпринять преступники, получив открытый доступ к чужой информации, легко при помощи отправленного в Интернет запроса.
Еще один распространенный способ мошенничества с паспортными данными – это отправленное сообщение о невероятном выигрыше. Пожалуй, сложно встретить человека, которому хотя бы один раз не приходило на электронную почту радостное известие о выигранной существенной денежной сумме, машине, иного дорогостоящего товара. Для его получения достаточно просто подтвердить свою личность и забрать приз.
Аналогичная ситуация складывается на улицах городов, когда вас встречают обаятельные молодые люди, приглашают посетить организованную распродажу предметов бытовой техники, посуды, постельного белья, трикотажных изделий, иных популярных видов продукции. Посещать мероприятие предстоит исключительно с паспортом, данные из которого вносятся в специальные карточки, на другой стороне которых помещен красочный рисунок будущего приза.
После этого начинается розыгрыш призов, причем некоторые действительно выигрывают чайник, мультиварку, другое. Завершается действие тем, что организаторы такого «аттракциона невиданной щедрости» исчезают в неизвестном направлении вместе с вашими, собственноручно заполненными паспортными данными.
Подводя итог возможным видам мошенничества с паспортными данными, выделим следующие:
- аукционы;
- сайты знакомств;
- письма из Нигерии;
- лотерея с обязательным получением приза.
При этом не стоит считать, что все просьбы, поступающие из Интернета относительно подтверждения вашей личности, относятся к одной из разновидностей мошенничества с паспортными данными. Зачастую эти просьбы абсолютно законны:
- на этапах прохождения официальной регистрации необходимо выслать регистратор доменного имени;
- оформление туристических путевок также подразумевает отправку через Интернет ксерокопии паспорта, что позволит заранее заказать билеты на самолет, забронировать место в гостинице, оформить визы;
- если происходит оформление и регистрация аттестата системы электронных платежей, иное.
Безусловно, получить 100% гарантию от мошенничества с паспортными данными, как в Интернете, так и в реальной жизни, практически нереально. Поэтому лучше всего соблюдать осторожность, вооружиться знаниями, особенно определенных статей действующего законодательства относительно закона, защищающего персональные данные. Как четко прописано в нем – все организации, использующие в своей работе копии паспортов, обязаны обеспечить полную безопасность на всех этапах обработки полученной информации. В случае их утечки, либо незаконного использования, представители компании несут уголовную ответственность по статье «мошенничество».
Достаточно сложно полностью избавить себя от такой неприятности, как незаконный «оборот» с документами, похищенными преступниками. Поэтому, лучше прислушаться к совету профессионалов – юристов и не разглашать без особой необходимости данные своего паспорта, наряду с иной персональной информацией. И это тем более актуально, поскольку все чаще встречаются ситуации мошенничества, с использованием копий чужих документов. Даже если мошенник представляется сотрудником банка, следует убедиться, что это действительно так и полностью соответствует истине.