Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Особенности мирового соглашения при банкротстве». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Решение собрания кредиторов о заключении мирового соглашения принимается большинством голосов кредиторов и считается принятым при условии, если за него проголосовали все кредиторы по обязательствам, обеспеченным залогом имущества должника. Важное уточнение: залоговые кредиторы имеют некоторую привилегию. Так, если арифметическое большинство кредиторов за мировое соглашение, но среди меньшинства, которое против, есть хотя бы один залоговый кредитор, то мировое соглашение не может быть заключено. Со стороны гражданина-должника решение о мировом соглашении принимается гражданином, со стороны должника — юридического лица принимается руководителем должника, исполняющим обязанности руководителя должника или соответствующим арбитражным управляющим.
Последствия мирового соглашения в банкротстве для юридических лиц
Мировое соглашение может быть расторгнуто арбитражным судом в отношении всех кредиторов по заявлению конкурсного кредитора или кредиторов, обладавших на дату утверждения мирового соглашения не менее чем одной четвертой требований к должнику, если должник нарушает условия мирового соглашения при банкротстве в отношении указанного количества кредиторов.
В случае неисполнения мирового соглашения должником кредиторы вправе обратиться без расторжения мирового соглашения в арбитражный суд, рассматривавший дело о банкротстве, для получения исполнительного листа по взысканию оставшихся не погашенными требований.
Таким образом мировое соглашение является достаточно эффективным способом урегулирования задолженности в процедуре банкротства, поскольку позволяет сторонам существенно сократить временные и материальные издержки, связанные с процедурой банкротства. Для должника и его участников мировое соглашение тем более выгодно, поскольку предоставляет возможности снизить в процессе переговоров с кредиторами размер задолженности на сумму штрафных санкций. В то же время участники должника получают возможность избежать субсидиарной ответственности путем предоставления обеспечения или финансирования долга.
Мировое соглашение при банкротстве: что это
Суть мирового соглашения при банкротстве физических или юридических лиц заключается в отмене процедуры признания финансовой несостоятельности, реабилитации должника и выплате долга на взаимовыгодных условиях. При этом как для граждан, так и для организаций такая процедура возможна на любом этапе судебного разбирательства после формирования реестра кредиторов и установления приоритетов выплат.
Формально должнику выгодно прекратить банкротство до стадии реализации его имущества, однако в действительности в каждом случае следует индивидуально анализировать возможность выплаты долговых обязательств. Кроме того, для принятия мирового соглашения необходимо согласие большего числа кредиторов методом голосования. Кредиторы, не включенные в реестр арбитражным управляющим, не имеют права влиять на заключение компромисса между заинтересованными сторонами.
Условия мирового соглашения при банкротстве обычно предполагают восстановление прежней деятельности должника и прав на имущество, отмену контроля арбитражного управляющего и увеличение сроков выплат. Однако в реальной судебной практике составление этого документа, скорее носит характер исключения, которое предлагают кредиторы на стадии финансового оздоровления.
Составление удовлетворяющих все стороны договора требований не гарантирует утверждение судом. Государственная инстанция проверяет равнозначность условий для всех участников дела о банкротстве и целесообразность с точки зрения стадии процедуры. Так, суд может отказать в принятии компромиссных условий, если быстрее и проще удовлетворить требования кредиторов путем реализации имущества должника. Кроме того, необходимо убедиться в последующей финансовой реабилитации потенциального банкрота и действительной возможности погашения задолженностей.
Основное преимущество для должника по сравнению с реструктуризацией долга – возможность увеличения срока выплаты долговых обязательств. Однако на заседании суда именно сроки погашения долгов могут стать причиной в отказе от мирового соглашения. Кроме того, в случае экономической и временной целесообразности суд может отказать из-за несоблюдения требований к оформлению документа.
Суть мирового соглашения как процедуры банкротства
Сделка мирового характер применяется во многих странах, так как является оптимальным способом решения конфликта, когда возможно прийти к общему знаменателю. Мировое соглашение, когда мы говорим о процедуре банкротства, имеет ряд отличительных черт, о которых мы расскажем. Особенность процедуры заключается в самом процессе банкротства. Например, стоит определить, что точное обсуждение возможности проведения сделки будет определяться только одним заемщиком или целой группой заемщиков. Для определения решения они используют метод голосования, который позволяет в точности определить ход дела. Принятым будет считаться соглашение мирового типа, если заемщики с ним согласны, то есть больше половины специалистов смогли принять решение «за» соглашение мирового типа. Должник может самостоятельно принять решение со своей стороны, если он является директором компании, сделать это может за свою фирму. В противном случае, за него решение могут принять органы представительного характера, выполняющие руководящие должности на момент оформления соглашения, также они могут исполнять обязанности управляющего специалиста.
Соглашение или как его часто называют мировая сделка, может вступить в ход только после того, как она будет полностью одобрена и подписана судьей процесса. Им должно быть подтверждено определение, завершающие дело между двумя субъектами процесса. Подписание мирового соглашения полностью прекращает производство, банкротство, при этом, для должника может и не наступить в данном деле. Мировая сделка должна быть оформлена в письменной форме, а никак иначе.
Мировое соглашение при банкротстве: зачем нужно, как заключить
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости
Большинство россиян привыкли считать, что процедура банкротства – это процесс, который направлен исключительно на списание долгов. Однако, у банкротства есть и другие преимущества, в частности – возможности должника реабилитироваться в глазах общества, и нормализации его финансового положения.
Банкротство – это крайняя мера, которая применяется в том случае, когда у должника совершенно нет никакой возможности рассчитаться со своими кредиторами. Если же должник при определенных условиях может выполнять свои обязательства, то ему могут предложить в рамках банкротства оформить реструктуризацию, либо предложить примирительную процедуру
Мировое соглашение — это процедура банкротства, применяемая в деле о банкротстве должника на любой стадии его рассмотрения в целях прекращения производства по делу о банкротстве путем достижения соглашения между должником и кредиторами. Такое определение дается в Федеральном законе «О несостоятельности (банкротстве)».
Участники дела вправе прийти к компромиссу на любой стадии дела:
- После принятия судом заявления о несостоятельности;
- В ходе реструктуризации долгов;
- В процессе реализации имущества гражданина, признанного банкротом и т.д.
Мировое соглашение всегда преследует выгоду для сторон. Если у должника нет достаточных средств для оплаты требований кредиторов, то заключать мировое соглашение у него нет оснований. Однако если средства есть, и он может самостоятельно урегулировать спорные вопросы, то однозначно стоит попробовать пойти на мировую.
Цель проста: прекратить процедуру банкротства при достижении должником и кредиторами соглашения. Стороны договариваются об условиях, которые удовлетворяют всех.
Чем выгодно мировое соглашение для должника:
- Должник сможет продолжать свою предпринимательскую деятельность;
- Должник может сам распоряжаться своими счетами, картами и имуществом;
- Должник хочет самостоятельно реализовать свое имущество по рыночной цене для погашения долгов;
- Не нужно нести дополнительные расходы на финансового управляющего;
- Можно договориться о любом сроке погашения задолженности.
Чем выгодно соглашение для кредитора? Оно принесет выгоду только в том случае, если должник намерен добровольно удовлетворить его требования, хотя бы частично. Часто бывает так, что в ходе процедуры банкротства кредитор не может получить удовлетворение своих требований в желаемом объеме, а при мировом соглашении можно получить больше.
Соответственно, если должник хочет «остаться на плаву», не передавать свои деньги и имущество в руки управляющего и сохранить свою деятельность, то он может предложить кредиторам заключить мировое соглашение. И если у должника есть для этого ресурсы, и он может это подтвердить, то для обеих сторон такое решение будет весьма выгодным.
Мировое соглашение утверждено — что дальше?
Прекращается производство по делу о банкротстве, что обязательно прописывается в определении суда.
Помимо этого:
-
останавливается исполнение графика погашения задолженности (на этапе финансового оздоровления);
-
прекращает действие мораторий на удовлетворение требований кредиторов (на этапе внешнего управления);
-
закрывается конкурсное производство, теряет актуальность решение о признании должника банкротом (если уже дан ход конкурсному производству);
-
управляющие процедурой банкротства теряют свои полномочия, но исполняют обязанности руководителя должника до тех пор, пока не назначат нового руководителя;
-
с даты утверждения мирового соглашения должник начинает погашать задолженности на принятых условиях.
Форма мирового соглашения в банкротстве
Должник и кредиторы могут договориться каким-то образом разрешить ситуацию так, чтобы не банкротить должника, но это не будет являться мировым соглашением, поскольку к форме такого соглашения законом установлены требования, а именно, оно должно быть оформлено письменно на бумаге. Логично, что мировое должно быть в письменной форме, иначе как доказать факт заключения мирового соглашения.
Мировое соглашение должно быть подписано, а кем?
Со стороны должника мировое подписывается лицом, которое приняло такое решение, чтобы заключить мировое.
Со стороны конкурсных кредитором мировое подписывается представителем собрания кредиторов или лицом, которое было уполномочено собранием кредиторов на подписание мирового.
Если участником мирового являются еще и третьи лица, то с их стороны мировое подписывается самими третьими лицами или лицами, которые были уполномочены на подписание мирового.
Столь серьезная ситуация на предприятии, как финансовая несостоятельность, выражается в наличии таких признаков банкротства юрлица:
- общая сумма задолженности всем партнерам, включая и отчисления в бюджет, превысила 300 тыс. руб.;
- по каждому отдельно взятому обязательству просрочки по платежам составляют более 3 месяцев;
- сотрудники недополучают заработную плату и другие обязательные выплаты.
Понятие задолженности в этом контексте может включать в себя:
- отгруженные товары или материалы не оплачены поставщикам по выставленным счетам;
- сотрудникам не выплачено необходимое вознаграждение и/или с него не заплачены налоги и взносы в социальные фонды;
- займы в банки вовремя не возвращены;
- деньги должны учредителям юрлица;
- не оплачены штрафы, материальные претензии, выплаты по суду и пр. обязательства перед государственными органами.
Нюансы и особенности мирового соглашения при банкротстве физических лиц
Обязательным условием вступления в силу мирового соглашения при банкротстве гражданина выступает соблюдение правовых особенностей его заключения и утверждения. Основными из них выступают такие:
- получение согласия обеих сторон – и должника, и кредиторов;
- выбор арбитражного суда, чьей функцией становится рассмотрение документа (если дело уже открыто – переход к следующему пункту);
- утверждение мирового соглашения судом.
Последовательное выполнение трех перечисленных требований означает вступление документа в силу. Внесение корректировок в текст документа после этого невозможно. Достижение компромисса между кредиторами и должником приводит к запуску и реализации следующего комплекса мероприятий:
- прекращение действия утвержденного ранее графика выплат по плану реструктуризации;
- остановка моратория на удовлетворение финансовых требований кредиторов;
- выплата долгов в рамках мирового соглашения;
- возврат должнику права распоряжаться принадлежащим ему имуществом;
- отзыв статуса банкрота, присвоенного должнику после открытия дела о финансовой несостоятельности;
- прекращение полномочий арбитражного управляющего и выплат в его адрес.
Важной особенностью рассматриваемого соглашения выступает отсутствие ограничений по срокам действия. Продолжительность документа определяется исключительно сторонами дела, а инициатором ее сокращения или пролонгации выступают кредиторы.
Правовые особенности мирового соглашения
Чтобы договоренность вступила в силу, документ должен соответствовать определенным правовым нормам. Среди них:
-
согласие должно быть достигнуто с обеих сторон;
-
соглашение должно рассматриваться в арбитражном суде;
-
договор утверждается по решению суда.
После того как документ вступил в силу, он не подлежит изменениям и дополнениям. После заключения договоренности между обеими сторонами наступают следующие последствия:
- график платежей по плану реструктуризации перестает быть действительным;
- снимается мораторий на удовлетворение требований кредитодателей;
- осуществляются выплаты, прописанные в условиях договора;
- заемщику возвращается право свободно распоряжаться своим имуществом;
- у гражданина отзывается статус банкрота, который был присвоен ему после того, как в суде было открыто дело о несостоятельности;
- полномочия и выплаты в адрес финуправляющего прекращаются.
Одна из ключевых особенностей мирного договора – это отсутствие четко регламентированных сроков действия. Они устанавливаются при составлении документа с согласия каждой из участвующих сторон. Помимо этого, кредитор вправе инициировать сокращение или продление срока действия соглашения.
Порядок заключения мирового соглашения
Главой 8 Федерального Закона №127-ФЗ регламентирован четкий порядок, по которому должно подготавливаться, оформляться и заключаться мировое соглашение в рамках судебного рассмотрения дела о несостоятельности граждан. Из него следует вынести несколько важных нюансов:
1. Инициатива заключения договоренности может исходить как от должника, так и от кредитора. Однако сам документ должен быть утвержден в ходе голосования на собрании кредитодателей, которые входят в реестр требований кредиторов (п. 2 ст. 150 ФЗ №127).
2. Финансовый управляющий не может принимать участие в согласовании условий договора, ввиду его явной материальной заинтересованности. При этом он вправе вносить предложение каждой из сторон дела прибегнуть к взаимовыгодной договоренности;
3. После заключения договора сторонами финуправляющий должен передать его в арбитраж на утверждение. Для этого подается ходатайство, которое включает пакет документации, состоящий из:
- текста договоренности;
- реестра требований кредиторов;
- протокола собрания кредиторов, в ходе которого участники приняли решение о подписании мировой договоренности и закрытии дела о банкротстве гражданина;
- подтверждения погашения долгов в отношении кредиторов первой и второй очередей;
- списка кредиторов, проголосовавших против договоренности.
Как принимается решение о мировом соглашении
У сторон арбитражного процесса по делу о банкротстве физических лиц: кредиторов, уполномоченного органа или самого должника есть право в любой временной период осуществить заключение мирового соглашения. Решение о мировом соглашении принимается большинством голосов на собрании кредиторов. Далее его обязательно должна утвердить судебная инстанция. После этого следует прекращение производства по делу о банкротстве, а физическое лицо начинает гасить задолженность.
Законодателем отдельно подчеркивается, что у гражданина-должника есть право самостоятельного принятия со своей стороны решения о заключении мирового соглашения, а все существующие разногласия между должником, финансовым управляющим и кредиторами по данному вопросу урегулирует арбитражный суд (п.2, п.4 Закона о банкротстве).
Стоит обратить внимание на следующий факт! Исходя из положений ст.213.31 Закона о банкротстве, мировое соглашение может касаться только требований, включенных в реестр требований кредиторов на период проведения собрания кредиторов, которые приняли решение заключить такое соглашение. Иными словами, лица, чьи требования не включили в реестр на дату заключения мирового соглашения, не обладают правом на обжалование определения арбитражного суда об его утверждении, поскольку нарушение их прав в данном случае невозможно.
Кроме заявления об утверждении мирового соглашения, следует осуществить приложение следующих документов: само мировое соглашение, протокол кредиторского собрания, которое принято решение заключить мировое соглашение, список всех известных кредиторов и уполномоченных органов, которые не заявили свои требования, реестр требований и иные документы. Их полный перечень можно посмотреть в статье 158-й Закона о банкротстве.
Конкурсный управляющий не согласился с принятым судебным актом и обратился с жалобой в Арбитражный суд Московского округа. Однако Определением от 10 августа 2015 в ее удовлетворении было отказано по тем же основаниям.
Ссылаясь на существенные нарушения норм права, управляющий направил жалобу в Судебную коллегию по экономическим спорам Верховного Суда РФ. Данная инстанция признала доводы обоснованными и Определением от 08 февраля 2016 года судебные акты Арбитражного суда Московского округа были отменены.
Дело отправилось обратно в Арбитражный суд Московского округа, который отменил определение суда первой инстанции, которым было утверждено мировое соглашение, и направил дело на пересмотр в Арбитражный суд города Москвы (Определение от 14 апреля 2016 года).
Последствия утверждения для юрлиц
Если арбитражный суд утверждает мировое соглашение при банкротстве юридического лица, то сразу прекращается производство по делу о банкротстве. Есть особенные последствия на каждом этапе банкротства. Собрали их в таблицу.
| финансовое оздоровление | не исполняется график погашения задолженности |
| внешнее управление | не действует мораторий на удовлетворение требований кредиторов |
| конкурсное производство | решение о признании банкротом и об открытии конкурсного производства не исполняется. |
Мировое соглашение вступает в силу с даты утверждения и является обязательным. Оно лишает полномочий временного, административного, внешнего и конкурсного управляющего. А должник или третье лицо начинает гасить долги.
Последствия заключения мирового соглашения
После того, как арбитражный суд утвердит соглашение, все банкротные процедуры прекращаются. Иными словами, дело о банкротстве гражданина прекращается, как и функции финансового управляющего.
Теперь должник будет платить в соответствии с условиями, изложенными в документе. Если гражданин нарушит условия соглашения, то суд может возобновить процедуру банкротства. И тогда речь пойдёт уже не о реструктуризации долга, а о «настоящем банкротстве» — то есть реализации имущества.
ВАЖНО! Мировое соглашение в банкротстве может быть выгодно и должнику, и кредитору (но кредитору не всегда)
Оно позволяет избежать нервотрёпки, которая сопровождает банкротство и сэкономить много времени.
При заключении мирового соглашения не надо будет ни реструктуризировать долг (а это включает в себя составление плана реструктуризации, его согласование, утверждение и т.д.), ни реализовывать имущество должника (опись, оценка имущества и сильный стресс, который сопровождает эти малоприятные процедуры).
Есть ещё один не столь очевидный момент. Кредитор, как и должник, может извлечь выгоду из подписания соглашения. Каким образом?
Применение такого способа урегулирования спорной ситуации между должником и кредиторами обладает многими плюсами. При банкротстве мировое соглашение составляется редко. К положительным параметрам процесса относится:
- все стороны могут достичь договоренности и поставленных целей;
- экономится время и усилия каждого участника;
- не требуется тратить средства на судебные издержки;
- должник не признается банкротом, поэтому может в будущем продолжать деятельность, оформлять кредиты или занимать руководящие должности в других компаниях;
- сохраняет должник все имеющееся имущество, которое было применено в качестве залога.
Таким образом, при несостоятельности банкротства мировое соглашение выступает положительной стадией для каждого участника данного процесса.
Какова цель мирового соглашения и что оно даёт должнику и кредиторам?
Мировое соглашение — это процедура, применяемая при банкротстве как физических, так и юридических лиц. При заключении соглашения все предыдущие договоры аннулируются, и вступают в силу новые условия расчетов должника с кредиторами. Это своего рода компромиссная сделка между сторонами.
Цель мирового соглашения при банкротстве — создать условия, при которых должник сможет рассчитаться с кредиторами и которые устроят кредиторов.
Преимущества заключения мирового соглашения для должника-физлица:
- возможность избежать статуса банкрота, а значит, и последующих ограничений (в случаях, когда соглашение заключено до признания должника несостоятельным);
- более выгодные условия расчетов с кредиторами (например, сниженная процентная ставка или увеличение срока платежей);
- возможность распоряжаться своим имуществом и сохранить его (полностью или частично);
- экономия на судебных издержках;
- больший эмоциональный комфорт, чем при судебных разбирательствах. Договориться миром всегда лучше, чем судиться.
Мировое соглашение в банкротстве юридического лица несет в себе те же плюсы. Но кроме того, позволяет сохранить деловую репутацию и продолжить предпринимательскую деятельность.
Преимущества заключения мирового соглашения в деле о банкротстве для кредитора:
- возврат долга;
- сокращение срока судебных разбирательств.
Условия заключения мирового соглашения при банкротстве
Обязанности, которые действующее законодательство накладывает на стороны, обязательны к выполнению. Отказ в одностороннем порядке не допускается ни для кредиторов, ни для должника. В случае невыполнения условий мирового соглашения претензии и требования решаются в порядке общего производства.
Чтобы арбитражный суд принял такое заявление, необходимо выполнение нескольких этапов:
- принятие решения сторон о том, что они хотят заключить договор;
- разработка текста документа: правильная формулировка, точные данные и соответствие всем нормативно-правовым актам;
- подписание документа;
- утверждение судом данного документа.
Инициировать данную процедуру может любая сторона. Обычно заключение мирового соглашения при банкротстве предлагает банкрот, когда предполагает возможность поправить свое денежное состояние или провести финансовое оздоровление. Также такую процедуру может предложить конкурсный кредитор и уполномоченный конкурсный управляющий, который также разработает план действий на взаимовыгодных условиях.